Basel III

Während die Weltwirtschaft 2008 gerade durch die Fehlentwicklungen im Banken- und Finanzsektor erschüttert wurde, schlagen die Basel-III-Vereinbarungen eine Stärkung des Solvabilitätskoeffizienten vor. Im Mittelpunkt stehen dabei die Verbriefung von Krediten und das massive Bilanzwachstum, das nicht durch eine angemessene Kapitalausstattung flankiert wird. Als einzige Maßnahme, die 2012 erfolgreich abgeschlossen wurde, zielt sie insbesondere darauf ab, jedes systemische Risiko zu verhindern, indem sie das Konkursrisiko bekämpft. Die vorliegende Arbeit aus dem Jahr 2012 befasst sich mit dieser Maßnahme und untersucht, ob die neuen Eigenkapitalanforderungen dazu beitragen, die Zahl der Bankausfälle zu senken und die Aktivitäten der Banken wieder auf ihr ursprüngliches Geschäft auszurichten. Wir stützen unsere Argumentation auf einen umfassenden Literaturüberblick, der durch eine empirische Studie ergänzt wird, die eine positive Korrelation zwischen Eigenkapital und Konkursrisiko bei nicht börsennotierten Bankinstituten und der Fokussierung der Risiken auf das Kerngeschäft der Banken aufzeigt.